Υπό την εποπτεία των αρχών ετέθη η Danske Bank μετά την εμπλοκή της σε σκάνδαλο ξεπλύματος μαύρου χρήματος.
Σύμφωνα με το πρακτορείο Bloomberg, στη σκιά του ξεπλύματος μαύρου χρήματος, η τράπεζα προσέφερε χρυσό σε πλούσιους καταθέτες της, με σκοπό να αποκρύψουν τις περιουσίες τους.
Πιο συγκεκριμένα, σύμφωνα με έγγραφα που χρονολογούνται από το 2012, υποκατάστημα της τράπεζας στην Εσθονία που είχε ήδη διοχετεύσει δισεκατομμύρια δολάρια από καταθέτες της σε offshore λογαριασμούς, επέλεξε ένα συγκεκριμένο γκρουπ από πελάτες (κυρίως από τη Ρωσία), οι οποίοι είχαν τη δυνατότητα να μετατρέψουν τα χρήματα τους σε χρυσό και σε νομίσματα.
Εν μέσω του συγκεκριμένου σκανδάλου, η Danske Bank ανέστειλε τις λειτουργίες της και βρίσκεται ήδη στο στόχαστρο ευρωπαϊκών και αμερικανικών αρχών, μετά την αποτυχία της να δικαιολογήσει την μεταφορά περίπου $220 δισ., σε λογαριασμό μη κατοίκου Εσθονίας από το 2007 μέχρι το 2015, και τα οποία θεωρούνται μέρος του ξεπλύματος μαύρου χρήματος. Επίσης, οι τοπικές αρχές έχουν αποκόψει κάθε σχέση με τον συγκεκριμένο “πελάτη” μετά το ξέσπασμα του σκανδάλου.
Η Danske Bank χρησιμοποίησε το χρυσό ως ένα μέσο διασφάλισης της “ανωνυμίας” των καταθετών. Επίσης πιστεύεται ότι η χρήση χρυσού συνδέεται με τη διασφάλιση της δυνατότητας μεταφοράς των περιουσιακών στοιχείων των πελατών της.
Η διοίκηση της Danske Bank αρνήθηκε να κάνει κάποια δήλωση, όμως το 2018, μέσα από την επίσημη έκθεση της, η τράπεζα έδωσε στην δημοσιότητα υπηρεσίες που προσέφερε σε πελάτες της. Η λίστα περιελάμβανε από απλές πληρωμές μέχρι την εγκαθίδρυση δεσμών ανταλλαγής υπηρεσιών στο εξωτερικό.
Δεν είναι ευρέως γνωστό ακόμα πόσο απόθεμα χρυσού πωλήθηκε από την Danske Bank, όμως σύμφωνα με πηγές του Bloomberg, το οποίο επικαλείται την εσωτερική τραπεζικής της αλληλογραφία, οι πλουσιοπάροχες υπηρεσίες της τράπεζας χρησιμοποιήθηκαν τουλάχιστον μια φορά από ένα σημαντικό αριθμό πελατών της.
Τέλος, η Danske Bank, ο Διευθύνων Σύμβουλος της Thomas Borgen, καθώς και άλλοι πρώην διευθυντικά στελέχη της τράπεζας κατηγορούνται για σωρεία ποινικών αδικημάτων, ενώ η τράπεζα έχει ήδη μπει και στο στόχαστρο και του τμήματος Δικαιοσύνης, Ασφάλειας και Επιτροπής Ανταλλαγών των ΗΠΑ.
